Eine ganzheitliche Betrachtung erfolgt im Cash-Pool. Über definierte Hierarchien werden die effizientesten Zahlungsströme berechnet und fundierte Vorschläge für einen kontenübergreifenden Liquiditätsausgleich geliefert. Liquiditätslücken und Liquiditätsüberschüsse werden vom System aufgedeckt, analysiert und realistische Cash-Pooling-Aktivitäten vorgeschlagen.

 

Ihre Entscheidungen können direkt umgesetzt werden, indem Kreditoren- und Debitorenzahlungen umgeschichtet und Überträge zwischen Bankkonten vorgenommen sowie Überziehungskredite angepasst werden. Die notwendige Kontaktaufnahme mit den Banken erfolgt parallel!

 

 

Wie lange kann ich meine liquiden Mittel anlegen und wann werde ich sie einsetzen müssen? Übersichtliche Liquiditätsanalysen in Form von Grafiken oder Tabellen zeigen den aktuellen Liquiditätsstatus des gesamten Unternehmens (pro Bankkonto oder pro Gesellschaft) an. Durch eine Übersicht, nach fälligen (lt. Rechnung) und erwarteten (lt. Zahlungsmoral) Zahlungen unterteilt, analysieren Sie Ihren Finanzstatus aus verschiedenen Perspektiven. Somit decken Sie Liquiditätsüberschüsse und Liquiditätsengpässe auf und können sofort gegensteuern.

Konkrete Maßnahmen wie z.B. das Managen von Kreditorenzahlungen sowie die Durchführung von Planszenarien im Bereich Debitoren und Kreditoren können schnell und unkompliziert durchgeführt werden.

Das System arbeitet mit Ihrer Liquidität. Somit fließen Skonto- und Zinsoptimierungen in die Berechnung von Zahlungsströmen und Cash-Pooling-Vorschlägen mit ein.

 

Lässt die Zahlungsmoral mancher Kunden zu wünschen übrig? Das Zahlungsverhalten der Debitoren wird gespeichert und das erwartete Zahlungsdatum ermittelt. So behalten Sie die Aktivitäten Ihrer Debitoren, Einzelbelege und überfällige Posten stets im Blick. In gleicher Weise können Sie bei den Kreditoren vorgehen und exakte Analysen Ihrer eigenen Verbindlichkeiten durchführen. Durch die Vorausschau eines frei definierbaren Zeitraums (Tage, Wochen, Quartal, Halbjahr) kann entsprechend reagiert werden.

 

 

Offene Posten der Kreditoren und Debitoren werden direkt aus der Finanzbuchhaltung importiert und im Kontext aktueller und zukünftiger Kontobewegungen analysiert. Durch die bank- und kontoübergreifende Gegenüberstellung offener Posten in einem frei definierbaren Zeitraum überwachen Sie kurzfristige Zahlungsströme. Natürlich können Sie auch überfällige sowie gesperrte Posten ermitteln.

 

Neben den Einzahlungen der Debitoren und den Auszahlungen an Kreditoren (z.B. Gehälter, Miete) üben sonstige Zahlungen einen wesentlichen Einfluss auf die Zahlungsströme und damit auf die Liquidität Ihres Unternehmens aus. Alle Zahlungsströme werden analysiert und bei einer Liquiditätsberechnung berücksichtigt.